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Comprendre, déclarer et récupérer ses taxes australiennes

par Mailoisinoz

Si tu es en PVT en Australie et que tu as travaillé, bonne nouvelle, tu peux récupérer tes taxes australiennes. Mais avant de pouvoir récupérer de l’argent, il va falloir le déclarer aux impôts et ce n’est pas une mince affaire.  Je t’explique dans cet article ce que sont les taxes australiennes, comment savoir à combien tu es taxé exactement et comment récupérer une partie de tes taxes australiennes. ATTENTION, les infos ci-dessous s’appliquent pour les PVTistes qui ont travaillé sous TFN (Tax File Number) et non sous ABN (Australian Business Number). C’est un peu lourd comme info alors cale-toi au fond de ton fauteuil et concentre-toi bien. Prêt ? Go !

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Comprendre les taxes australiennes 

C’est quoi la tax Return ?

En Australie comme en France, désormais les impôts sont prélevés à la source directement sur ton salaire. Lorsque tu commences à travailler pour un nouvel employeur, tu dois lui fournir ton TFN (Tax File Number), qui te permet d’être identifié auprès de l’ATO (Australian Taxation Office).
Pour que tes salaires soient prélevés directement sur ton salaire, c’est normalement ton employeur qui s’occupe des démarches ! À la fin de l’année fiscale, tu dois déclarer tes revenus à l’ATO, c’est ce que l’on appelle la Tax Return. 

Comment fonctionne l’année fiscale ?

En Australie, l’année fiscale commence le 1er juillet de chaque année et se termine le 30 juin de l’année suivante. Il faut déclarer tes impôts entre le 1er juillet et le 31 octobre.

Depuis 2017, les PVTistes ne sont plus considérés comme résidents et ne sont donc plus exemptés des impôts sur leurs revenus inférieurs à 18 200 $ par année fiscale. Aujourd’hui, les PVTistes sont taxés a minima 15% sur leurs revenus.

Comment es-tu taxé en Australie ?

Il existe 2 cas: 1er cas : Ton employeur est enregistré auprès de l’ATO comme un employeur qui embauche des PVTistes. C’est une bonne nouvelle ! Tu vas pouvoir bénéficier d’une réduction d’impôts. Là encore, il y a 2 cas qui peuvent s’appliquer:

  • Tu as gagné moins de 37 000$ brut sur toute l’année fiscale. Dans ce cas, tu n’as rien à faire. Tu as été prélevé à la source, à hauteur de 15%.
  • Tu as gagné plus de 37 000$ brut sur toute l’année fiscale. Dans ce cas, tu as été prélevé à la source sur les 37 000 premiers dollars que tu as gagné. À partir du 37 001ème dollar, il faudra que tu payes des taxes supplémentaires (cf tableau ci-dessous).

2ème cas : Ton employeur N’EST PAS enregistré, auprès de l’ATO comme un employeur qui embauche des PVTistes. Mince, tu es taxé à hauteur de 32,5% (prélèvement à la source aussi). Si tu le souhaites, tu peux demander à ton patron de s’enregistrer comme employeur de PVTiste sur ce lien.

Sur tes premiers 37.000$0$ + 15% de ton salaire (si ton employeur est enregistré comme employeur de PVTistes auprès de l’ATO)0$ + 32,5% de ton salaire (si ton employeur n’est pas enregistré comme employeur de PVTistes auprès de l’ATO)
Tranche de 37.000 à 90.000$5500$ + 32,5% de chaque dollar gagné au-delà de 37.000$
Tranche de 90.001$ à 180.000$22.775$ + 37% de chaque dollar gagné au-delà de 90.000$
À partir de 180.001$56.075$ + 45% de chaque dollar gagné au-delà de 180.000$

Les taux de taxation

Depuis l’année dernière, le niveau de taxation évolue en Australie ! Le nouveau taux d’imposition à 15% est désormais élevé à 45.000$ dollars australiens (37.000$ jusqu’à maintenant).

Ce nouveau taux d’imposition est valable pour les WHV mais également pour les détenteurs d’un Bridging visa.

Source officielle : Site de l’ATO.

RevenusTaux d’imposition
$0 – $45,00015% sur chaque dollar jusqu’à $45,000
$45,001 – $120,00032.5% sur chaque dollar de $45,000 à $120,000
$120,001 – $180,00037% sur chaque dollar de $120,000 à $180,000
$180,001 et plus45% sur chaque dollar au dessus de $180,000

Est-ce que je peux récupérer mes taxes australiennes ?

Trop facile jusqu’ici ? Ça se complique.En Australie, les impôts sont prélevés à la source, sur chacune de tes fiches de paie. L’ATO va te prélever le même montant, toutes les semaines. Par exemple, si tu travailles 30H/semaine, payé 30$/heure, tu es payé 900$/semaine, taxé à 15% (par exemple). Cela fait un montant de 135$ de taxes. L’ATO va donc considéré que toutes les semaines, tu dois payer 135$ de taxes.Sur 52 semaines de travail, il va considérer que tu dois 135$*52 = 7020$ sur toute l’année fiscale.

Oui mais si à certains moments de ton PVT, tu as travaillé plus que 30H/semaine, alors tu n’as pas assez payé de taxes ! L’ATO va donc te réclamer de l’argent (ça va piquer). En revanche si à certains moments, tu as travaillé moins que 30H/semaine, alors tu as payé trop de taxes ! L’ATO va donc te rendre de l’argent (ça va faire plaisir). Et en général, avec les périodes de roadtrip de backpackers, il y a eu des semaines où tu étais plus en train de boire du goon que bosser à faire la vaisselle. Yes ! C’est ce qu’on appelle le Tax Return.

Comment déclarer mes taxes australiennes ? 

Il va falloir retrouver un petit tas de papiers :

  • Tes fiches de paie (payslips ou PAYGs)
  • Ton TFN
  • Noms, prénoms, coordonnées & ABN de tous tes employeurs
  • Toutes tes factures et notes de frais que tu veux défiscaliser (ce sont les Work related expenses)
  • Tes relevés d’intérêts bancaires (car tu dois les déclarer aussi)

Si tu es encore en Australie 

 Tu peux soit te rendre directement à un bureau de l’ATO dans ta ville, soit le faire en ligne. Si tu veux déclarer tes impôts australiens en ligne, il faut te créer un compte sur MyGov, télécharger le logiciel « MyTax (+ année concernée) » et suivre les étapes une par une. C’est chiant et fastidieux, mais c’est faisable. 

Si tu es rentré en France

Tu peux aussi déclarer tes impôts de l’étranger et faire ta demande de tax return. Tu peux aussi faire une déclaration anticipée avant de rentrer en France  Si tu as la flemme de faire tout ça, mais que tu veux quand même récupérer ta thune (faut pas déconner), tu peux faire appel à des comptables ou à des agences comme www.taxback.com. Ça coûte un peu de sous, mais au moins t’es sûr qu’ils feront le nécessaire pour récupérer le maximum. J’avais fait le choix de passer par Taxback ma 1ere année, puis je suis passée par un comptable la 2ème année. Les 2 options m’ont satisfaites ! Si tu veux passer par l’agence Taxback, passe par mon lien pour avoir 10$ de réduction sur leurs services.

La demande de devis est gratuite. Taxback s’occupe ainsi intégralement de ta déclaration  et tu récupéreras tes taxes australiennes en 10-15 jours environ !

Alors, courageux ou option Taxback/comptable ?

J’ai fait un live récemment avec un comptable qui travaille chez Study Bird ! À retrouver ici 👇

Voilà, tu sais maintenant comment fonctionne le système pour récupérer tes taxes australiennes.

Maintenant, autre étape dans tes démarches administratives, récupérer ta superannuation ! Ça tombe bien, je t’explique ICI comment ça marche !

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