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Comprendre, déclarer et récupérer ses taxes australiennes

par Mailoisinoz

Si tu es en PVT en Australie et que tu as travaillé, bonne nouvelle, tu peux récupérer tes taxes australiennes. Comme en France, tu dois déclarer tes frais aux impôts pour pouvoir éventuellement obtenir un remboursement. Je t’explique dans cet article ce que sont les taxes australiennes, comment savoir à combien tu es taxé exactement et comment récupérer une partie de tes taxes australiennes. ATTENTION, les infos ci-dessous s’appliquent pour les PVTistes qui ont travaillé sous TFN (Tax File Number) et non sous ABN (Australian Business Number). C’est un peu lourd comme info alors cale-toi au fond de ton fauteuil et concentre-toi bien. Prêt ? Go !

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Comprendre les taxes australiennes 

C’est quoi la tax Return ?

En Australie comme en France, désormais, les impôts sont prélevés à la source directement sur ton salaire. Lorsque tu commences à travailler pour un nouvel employeur, tu dois lui fournir ton TFN (Tax File Number), qui te permet d’être identifié auprès de l’ATO (Australian Taxation Office).
Pour que tes salaires soient prélevés directement sur ton salaire, c’est normalement ton employeur qui s’occupe des démarches ! À la fin de l’année fiscale, tu dois déclarer tes revenus à l’ATO, c’est ta déclaration de revenus.

Tu dois donc faire ta déclaration de revenus, qui est sous forme de formulaire et que tu remplis en ligne, sur papier ou avec un agent fiscal. Tu peux également bénéficier du programme d’aide fiscale mis en place par le gouvernement. Je t’explique un peu plus bas comment cela fonctionne.  

Ta déclaration fiscale sert ainsi à vérifier si tu as payé trop ou pas assez d’impôts et éventuellement, si tu peux obtenir des compensations fiscales (par exemple, les compensations fiscales pour les revenus faibles et moyens)

Si tu as payé plus d’impôt que nécessaire, tu obtiendras ainsi un remboursement (c’est ce qu’on appelle un remboursement d’impôt). Si tu n’as pas payé assez d’impôt, tu vas alors recevoir une facture d’impôt.

À toi les dollars (en cas de remboursement !)

Comment fonctionne l’année fiscale ?

En Australie, l’année fiscale commence le 1er juillet de chaque année et se termine le 30 juin de l’année suivante. Il faut donc déclarer tes impôts entre le 1er juillet et le 31 octobre.

Depuis 2017, les PVTistes ne sont plus considérés comme résidents et ne sont donc plus exemptés des impôts sur leurs revenus inférieurs à 18 200 $ par année fiscale. Aujourd’hui, les PVTistes sont taxés a minima 15% sur leurs revenus.

Où faire sa déclaration de taxes australiennes ?

Pour déposer ta déclaration de revenus, 3 options s’offrent à toi :

Comment es-tu taxé en Australie ?

À partir du 1er juillet 2022, les taux ont évolué pour les backpackers (que tu sois en visa 417 ou 462).

Revenu imposableTaux d’imposition
0 $ – 45 000 $15 % sur chaque dollar jusqu’à 45 000 $
45 001 $ – 120 000 $32,5 % sur chaque dollar de plus de 45 000 $ à 120 000 $
120 001 $ – 180 000 $37 % sur chaque dollar de plus de 120 000 $ à 180 000 $
180 001 $ et plus45 % sur chaque dollar de plus de 180 000 $

Si aucun TFN n’est fourni, tu seras alors imposé à 45 % sur le total des paiements effectués. Pense donc bien à le donner à tes employeurs ! Si c’est le cas, aucun souci, tu pourras récupérer cette surtaxe à la fin de l’année fiscale.

Attention ! Certains employeurs te taxent au mauvais taux alors que tu es en dessous des 45k$ annuel. Pour éviter les tracas, je te conseille de faire appel à un comptable pour t’aider dans ta déclaration. J’ai un bon contact pour toi qui parle français et qui ne coûte pas cher !

Est-ce que je peux récupérer mes taxes australiennes ?

Trop facile jusqu’ici ? Ça se complique.En Australie, les impôts sont prélevés à la source, sur chacune de tes fiches de paie. L’ATO va te prélever le même montant, toutes les semaines. Par exemple, si tu travailles 30H/semaine, payé 30$/heure, tu es payé 900$/semaine, taxé à 15% (par exemple). Cela fait un montant de 135$ de taxes. L’ATO va donc considéré que toutes les semaines, tu dois payer 135$ de taxes.Sur 52 semaines de travail, il va considérer que tu dois 135$*52 = 7020$ sur toute l’année fiscale.

Oui mais si à certains moments de ton PVT, tu as travaillé plus que 30H/semaine, alors tu n’as pas assez payé de taxes ! L’ATO va donc te réclamer de l’argent (ça va piquer). En revanche si à certains moments, tu as travaillé moins que 30H/semaine, alors tu as payé trop de taxes ! L’ATO va donc te rendre de l’argent (ça va faire plaisir). Et en général, avec les périodes de roadtrip de backpackers, il y a eu des semaines où tu étais plus en train de boire du goon que bosser à faire la vaisselle. Yes ! C’est ce qu’on appelle le Tax Return.

Les étapes pour faire sa Tax Return

Comme pour toutes démarches administratives, cela demande de la minutie et d’être organisé. Tu peux le faire toi-même ou bien, te faire aider par un agent d’état ou une agence tierce. Si tu choisis de faire la démarche via un Tax Agent, il t’accompagnera tout au long du processus. En revanche, si tu choisis de faire la démarche toi-même, voici les étapes pour faire sa demande de Tax Return :

  1. Munie-toi des papiers administratifs nécessaires.

Voici les différents documents dont tu as besoin pour faire ta déclaration :

  • Tes coordonnées bancaires : Ton BSB (équivalent du BIC, tu le trouves sur ton RIB australien) et ton numéro de compte.
  • Ta déclaration de revenus ou les récapitulatifs de paiement de tous tes employeurs
  • Tes récapitulatifs de paiement de Centrelink si tu en as
  • Tes reçus ou tes relevés pour les dépenses pour lesquelles tu souhaites demander un remboursement
  • Les informations sur l’assurance maladie privée (si tu as une couverture australienne).

Si tu déposes ta déclaration de revenus en ligne via myTax, tes informations seront pré-remplies. Pour cela, tu dois lier ton compte myGov à l’ATO.

  1. Connecte-toi sur le site MyGov

Si tu n’as pas encore créé de compte, c’est le moment 🙂 Pour cela, tu auras doit te rendre sur le site de MyGov. Ensuite, tu as besoin d’une adresse e-mail et d’un numéro de téléphone australien pour recevoir tes codes de sécurité.

  1. Lie ton compte MyGov à ton compte ATO

C’est très simple, tu dois te connecter à ton compte myGov, sélectionner l’onglet « Link a service » puis « Australian Taxation Office« . Ensuite, tu dois répondre à 2 questions sur les informations pertinentes liées à ton dossier fiscal.

  1. Fais ta déclaration !

Tu peux désormais remplir ta déclaration en ligne !

Quand vais-je recevoir mon reçu fiscal ?

Une fois que la déclaration de revenus aura été traitée, tu recevras ton avis de cotisation, indiquant si tu recevras un remboursement ou si tu as une dette fiscale à payer.

Tu recevras également un reçu fiscal indiquant comment tes impôts ont été répartis entre les principales catégories de dépenses publiques.

Les aides pour faire sa déclaration

Comme je te le disais plus tôt, plusieurs aides existent pour t’accompagner dans tes démarches. Si tu souhaites faire ta déclaration par tes propres moyens, tu peux faire appel au programme d’aide fiscale mis en place par le gouvernement. C’est un service gratuit pour les personnes gagnant 60 000 $ ou moins. Tu pourras alors faire appel à un bénévole en ligne, par téléphone ou dans l’un des centres d’aide fiscale du pays.

ATTENTION ! Tu n’es pas éligible à l’aide si tu as été auto-entrepreneur (par exemple, si tu as travaillé en tant que livreur Uber Eats).

Par téléphone, tu peux appeler le 13 28 61 (sélectionnez l’option  3 , puis l’option  2 ) pour les services d’aide fiscale près de chez toi.

Si tu ne veux pas le faire par tes propres moyens, si tu n’es pas rassuré sur ton niveau d’anglais ou si l’administratif n’est pas pour toi, j’ai une solution ! (j’ai toujours une solution !). Si tu veux en savoir plus, envoie-moi un message ci-dessous. (Ça marche aussi si tu es de retour en France !)

Si tu es rentré en France

Tu peux aussi déclarer tes impôts de l’étranger et faire ta demande de Tax return. Si tu as la flemme de faire tout ça, mais que tu veux quand même récupérer ta thune (faut pas déconner), tu peux faire appel à des comptables ou à des agences comme www.taxback.com. Ça coûte un peu de sous, mais au moins t’es sûr qu’ils feront le nécessaire pour récupérer le maximum. J’avais fait le choix de passer par Taxback ma 1ere année, puis je suis passée par un comptable la 2ème année. Les 2 options m’ont satisfaites ! Si tu veux passer par l’agence Taxback, passe par mon lien pour avoir 10$ de réduction sur leurs services.

La demande de devis est gratuite. Taxback s’occupe ainsi intégralement de ta déclaration et tu récupéreras tes taxes australiennes en 10-15 jours environ !

Alors, courageux ou option Taxback/comptable ?

J’ai fait un live avec un comptable qui travaille chez Study Bird ! À retrouver ici

Voilà, tu sais maintenant comment fonctionne le système pour récupérer tes taxes australiennes.

Maintenant, autre étape dans tes démarches administratives, récupérer ta superannuation ! Ça tombe bien, je t’explique ICI comment ça marche !

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